3구간을 활용한 3배수 ETF 투자 (ft. 부자들의 3배수 ETF 투자 시크릿)

3배수 ETF 수익률 극대화 전략

3배수 ETF를 활용한 투자전략* 에 대해 알아보고자 합니다. 이는 '04~'21년간 약 18년간의 데이터를 분석하여, 대폭락과 대폭락 사이에 매년 반복적으로 나타는 상황을 분석하여 도출한 전략입니다. 분석결과 1년을 4개월씩 3구간으로 나눠본다면 1구간에서 우상향 하다가 2구간에서 조정을 보이고 다시 3구간에서 상향하는 경향이 있는 것을 관찰하였습니다.
* 본 투자전략은 미래학자 최윤식 박사의 저서인 '부자들의 3배수 ETF 투자 시크릿'의 내용 중 일부를 정리한 것으로 구체적인 내용은 저서를 참고하시면 좋을 것 같습니다.

[과거 패턴 분석]

- '04~'21년, 4개월씩 3구간으로 구분(1~4, 5~8, 9~12), 주가 움직임 비교
- 1구간(1~4월) : 다우 지수 우상향 가능성 50%
- 2구간(5~8월) : 다우 지수 우상향 가능성 6% (박스권 조정, 기술적 조정*)
- 3구간(9~12월) : 다우 지수 우상향 가능성 77%

따라서 구간별 우상향 확률을 활용하여, 1구간에서는 ETF 매수 후 1구간말에서 매도, 2구간의 저점에서 재매수 후 다시 보유하는 전략을 제시합니다.

[전략]

1. (1구간) 매년 4월 말, 3배수 ETF 매도
2. (2구간) 5~8월 사이, 저점*에서 3배수 ETF 전량 분할 재매수, 다음 해 4월말까지 보유
* 종합주가지수가 전고점 대비 8~15% 하락하면, 3배수 ETF는 25~45% 정도 하락 (전고점 대비 최소 30%)
(5~8월 사이에 최소 한번 정도 이정도 폭의 조정 발생)

- 최소 2년마다 30~60% 정도 추가 수익률 기록 가능

* 2구간에서 2년마다 전고점 대비 8~15% 기술적 조정 발생, 5%내외 조정을 받는 박스권 조정에도 하위 섹터에서 30~40% 기술적 조정을 받는 사례 발생, 이를 활용해도 좋음

- 즉 종합주가지수는 박스권에 있더라도 하위 섹터가 조정을 받으면, 다른 섹터로 이동하는 등 순환장세가 이뤄지므로 섹터별로 돌아가며 조정 발생

- 2구간 수익전략으로 섹터별로 큰 조정이 일어나는 것도 함께 고려

위에 대한 구체적인 예시를 보면 아래와 같습니다.

[예시]

- 1/1일 : 3배수 ETF 매수 (주당 100달러 가정)
- 1구간 끝 (4월말) : 3배수 ETF 매도 (약 20% 수준의 수익률 실현)
- 2구간 전고점 대비 최소 30% 하락 시점 : 3배수 ETF 재매수 (주당 70달러 가정, 보유 주식수 1.43주 증가)
- 연말까지 보유 : 주식 133달러까지 상승시 연초대비 90% 수익률 가능 (늘어난 보유 주식수 감안)

참고로 최고점 대비 하락률 등은 일부 증권사 MTS 등에서 차트상에 표시를 해주기도 합니다. 다만 차트 기간설정에 따라 기간별 하락률은 달라져 보이게 됩니다. 이 점 감안하시어 시장의 변동성을 손쉽게 확인해보셔도 좋을 것 같습니다.

개인적 생각

본 전략을 그대로 투자에 적용하기에는 일단 데이터 분석기간이 18년으로 일반화하여 투자기법으로 적용하기에는 짧은 경향이 있습니다.
아울러 글로벌 유동성이 '21년 이후 급증한 상황에서 최근 긴축에 따른 시장의 변동장세가 예상되고 이러한 영향이 얼마나 지속될지 모르는 상황에서, 특히 초보 투자자분들이 무작정 본 전략을 그대로 투자에 적용하는 것은 무리가 있을 것으로 생각이 됩니다.
다만 11월에 투자하여 4월에 매도하는 할로윈 전략 등 일부 전략과의 유사성 등을 감안하시어 투자 의사결정시 참고하는 정도로 생각해주시면 좋을 것 같습니다.
이상으로 오늘은 1년을 3구간으로 나눠서 3배수 ETF를 투자하는 방법에 대해서 알아보았습니다.
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